民间有关刘墉的传说很多，有的说他出身平凡，有的说他家境贫寒，但事实相反，刘墉出身于官家，其父便是大名鼎鼎的刘统勋，是乾隆时期极受重用的大臣，担任军机大臣，其地位之高，兼职之多，可以和后来的和绅一比高低，而且刘统勋还是纪晓岚的老师，刘墉和纪晓岚既是师兄弟的关系，也是同事关系。
刘墉向来被称为“刘罗锅”，据说是因为他是个驼背，乾隆与和绅经常以此取笑他。传说刘墉参加科举殿试的时候，乾隆就看到他是个罗锅，便戏弄他问：“你能以罗锅为题做首诗吗?”刘墉回答：“能，背驼负乾坤，胸高满经纶。一眼辨忠奸，单腿跳龙门。丹心扶社稷，涂脑谢皇恩。以貌取才者，岂是贤得人?”乾隆皇帝又是惊喜，又是惭愧，当场钦点刘墉为状元。
又有传说刘墉入朝为官，叩拜的姿势老是惹笑。乾隆看到刘墉驼背，叩拜的样子很滑稽，说道：“刘爱卿，你这么一拜，不就成了罗锅了吗?”刘墉说道：“谢主隆恩。”乾隆帝和众人感到不解，问他为何谢主隆恩，刘墉说道：“按大清律例，皇帝赐予臣子封号，一个字，每年可增加俸禄一万两，刚刚皇上赐予我‘罗锅’二字，臣每年可拿俸禄两万两。”乾隆哭笑不得，心想这刘墉还真有一套。
刘墉这个“罗锅”的传说固然有趣，但是却是误传，历史上没有有关刘墉仪表的描写，但最起码不是驼背，应该五官端正。因为清朝选拔官员的标准是“身、言、书、判”，“身”放在最前面，说明它很重要，要求官员必须相貌端正，体格健壮;“言”要求官员必须口齿伶俐、能言善辩、表达清晰;“书”要求官员的字体漂亮、清秀;“判”要求官员断案能力高。所以刘墉能入朝当官，如果是个驼背，不仅难立官威，而且有损大清国体，就算是靠他父亲的帮助，刘墉也不可能入朝为官。
刘墉之所以被称为“刘罗锅”，据说是嘉庆帝继位后，刘墉年过八旬，难免有点驼背，嘉庆帝经常称他为“刘驼子”，民间就以为刘墉真的是驼背，还有一种说法就是刘墉是嘉庆帝的老师，嘉庆帝尊称他为“刘阁老”，由于“阁”与“锅”读音相近，“阁老”便成了“锅腰”，“锅腰”在京城的、意思就是“罗锅”，于是“刘罗锅”的叫法便叫开了。