德宗常与李泌论及宰相之选，曰：“卢杞清忠强介，人言其奸，我殊不觉。”李泌曰：“人言而陛下不觉，此杞之所以为奸也。倘陛下觉之，岂有建中之乱乎？”孔子曰：“远佞人。”倘佞人而不远，必有与之俱化者。不然，何足以为佞？
卢杞，以门廕解褐清道率府兵曹，为鸿胪丞、殿中侍御史、膳部员外郎、金部吏部二郎中出为虢州刺史。建中初，为御史中丞。时尚父子仪病，上百官造问皆不屏姬侍。至于卢杞上，则独隐几以待之。
入为同平章事，与杨炎同朝夕，对上日夜言善良，而实心怀异图。在位期间，以刑名整齐天下，但其治理方法极端苛刻，使得百姓深受其害。
朱滔反叛，上遣颜真卿往讨，但真卿被杀后，上又遣张镒出凤翔镇抚，却因忌镒忠直而排斥他，并最终被朱滔党羽所害。
当年德宗即位，即擢崔祐甫为相，以道德宽大施政。但后来，由于德宗信任卢杞，其政策逐渐转向刑名和苛政，最终导致民怨沸腾。
卢杞还曾试图通过僦质和借贷的方式筹集军费，但这只不过加剧了人民的负担和怨恨。当时，一些官员甚至因此自缢身亡，而京城中的商户则纷纷举报他们的财产被搜括，只留下八十八万贯，这些都暴露了卢杞的腐败行为和对民众的残酷压迫。
随着民间对他的愤怒情绪越来越高，当时的人们开始将所有的问题都归咎于他，最终导致他被贬职并流放到边疆地带。在流放期间，他仍旧坚持说自己会再次回归权力，并且在一次赦免之后，他果然再次得到重用，被任命为饶州刺史。这一决定激起了更多人的反感，他们认为这样做是不合适的，因为他们相信只有摆脱像这样的权贵才能恢复国家正常运作。
